Nach der Maklertrendstudie 2008/2009 der DRMM Maklermanagement AG der Deutschen Ring Versicherungen ist und bleibt die fondsgebundene Rentenversicherung im Fokus des Vertriebsgeschehens. Hier wirken sich die neuen steuerlichen Regelungen im Rahmen der Abgeltungssteuer aus. Die betriebliche Altersversorgung in Form der Direktversicherung rangiert nur im Mittelfeld des Maklerinteresses.

Laut einer Psychonomics-Umfrage erwarten 41 % der Makler steigende Absätze in der Rürup- oder Basisrente. Allerdings bezieht sich dieser Optimismus nicht auf die fondsgebundene Rürupvariante; hier wird eher mit Rückgängen gerechnet.
Quelle: VersicherungsJournal Vertrieb und Marketing vom 16.01.2009; Welche Vorsorgeprodukte besonders gefragt sind.

Unser Vertriebstipp:

Gerade die im Fokus stehenden Produkte, hier insbesondere die Rürup-Rente, sind Produkte, die einen hohen Erklärungsbedarf darstellen und leider beim Endkunden immer noch relativ unbekannt sind. Daher sollten in der Beratung grundsätzlich eine ausführliche Erklärung der Funktionsweise und die Überprüfung der individuellen Eignung für den Kunden im Vordergrund stehen.

Diese Vorgehensweise kann im Zeichen der Finanzkrise, in der unverstandene Finanzprodukte im besonderen Kreuzfeuer stehen, die Beraterqualität nicht unerheblich steigern.